杠杆软件高利转贷罪由公安机关管辖

整治官员高利转贷须强化源头监管

作者：周群峰

发于2023.8.14总第1104期《中国新闻周刊》杂志

我写过多个领域的反腐报道，近期江西省抚州市统计局原党组书记高连珠、宁夏回族自治区公安厅原副厅长贾奋强等多名公职人员，依靠高利转贷轻松获利的新闻，颇为令我关注。

让我感兴趣的是，在持续高压的反腐态势下，高利转贷这个金融领域的刑事犯罪罪名，为何能频频出现在被查公职人员的通报中？

公职人员凭借其影响力，成为银行眼中的“优质客户”，他们因此能以更便捷的手续和更低的利率获得贷款，然后再加息转贷他人获取利息差。有的凭借这“一借一转”就牟利数百万元。既能轻松获利，还比贪污受贿具有更强的隐蔽性，是公职人员乐于高利转贷的原动力。

多位受访的纪检监察干部表示，公职人员职务犯罪由监委管辖，高利转贷罪由公安机关管辖。但是在一些情况下面对高利转贷现象，如果涉及此问题的公职人员态度较好，又没有造成金融风险，一般也不会移送线索给公安。所以，从这个角度看，要想打击这类犯罪行为，纪检监察机关还应该加大对公职人员的监管力度和惩治力度。

在严查官员高利转贷时，需要多方配合，除了纪检监察机关，审计部门等也要认真履职，发现后依法及时处理。除此之外，更重要的还应从银行角度做好源头治理。在这类案件中，银行作为放贷方，也可说是整个案件的源头。要想整治官员高利转贷行为，加强对银行的监管必不可少。

对银行而言，这些案件频发也暴露了他们的诸多问题。在放贷前，银行对每笔贷款都有严格的审查程序，但很多案例显示，对于一些明显有问题的贷款，银行还是能够顺利放款，这也说明银行的贷前审查是流于形式、走过场的，甚至是与借款的公职人员达成了某种“默契”的。在放贷过程中，银行也没有对这笔款项的走向和实际用途进行认真把关。

针对高利转贷案件暴露出的银行诸多问题，金融监管机构也应该监督银行做好把关工作，加强监管，杜绝银行的放贷成为腐败的帮凶。

《中国新闻周刊》2023年第30期

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